Почему нельзя начинать торговать криптовалютой? Почему 90% людей теряют деньги на бирже и как психология мешает разбогатеть? В этой статье разберу на примере психологию криптовалют, которая не позволяет умным зарабатывать и делает глупых богатыми. Материал основан на личном опыте.
Сразу договоримся, что все описанное опирается прежде всего на личный опыт, на то, что вижу вокруг себя. Но в процессе поймете, почему с научными исследованиями в области биржевой психологии и тем более торговли криптовалютами есть кое-какие проблемы, из-за чего очень мало информации, на основе которой можно оценивать вероятность успеха в торговле криптовалютами.
Содержание:
- Как познакомился с биржевой торговлей криптовалютами?
- Почему умные люди не могут торговать криптовалютой?
- Почему биржа казино, а крипта это скам?
- Мама была права
- Почему умный должен торговать криптовалютой?
- Какие люди добиваются успеха в торговле криптовалютами?
- Что помогло начать успешно торговать криптовалютами?
- Что нужно сделать, чтобы начать успешно торговать криптовалютой?
- Заключение и главный вопрос
Как познакомился с биржевой торговлей криптовалютами?
Это было в 2017, когда начал изучать варианты инвестирования с целью накопить сбережения на пенсию. Это был период поиска, экспериментов, в течении которого познакомился с миром криптовалют. Биржа Binance недавно открылась, самой популярной была Bitfinex и начиналась первая волна хайпа вокруг Биткоина.
Естественно, будучи правильным мальчиком, умным и начитанным, послушал экспертов, которые авторитетно – все как один – заявили, что криптовалюты и Биткоин в частности это фантики, которые ничего не стоят. И все последующие события это подтверждали. Бесконечная волна скама, новоявленных монет “убийцы” Биткоина или Эфира, которые много обещали и быстро умирали.
Пробовал силы в биржевой торговле. Но это было скучно. Дрочить целый день на графики, рисовать “треугольники” и “флаги”, слушать тупых блогеров… – Нет уж, увольте. Читать книги, откровения биржевых спекулянтов, изучать практическое применение теории вероятностей и анализа рынка – это все было интереснее. И еще изучать торговые боты, тем более что в это же время осваивал чат-боты по основному роду деятельности (маркетинг).
Пробовал торговать криптовалютой. Юридически и технически это было легче, чем на официальной бирже. Помните те времена, когда криптобиржи не требовали KYC? Любой человек мог попробовать. Тем более что комиссии в крипте значительно ниже, условия торговли гораздо лояльнее, чем на фондовых рынках. Естественно все это подогревается новостным фоном, кто-то резко обогатился, какой-то проект резко обанкротился и вот это все.
В конце-концов, будучи “разумным” человеком, понял, что биржа это казино, крипта в основной массе скам и лохотрон, поэтому развернулся в сторону российского фондового рынка с нормальными акциями. С интересом слушал позитивные выступления блогеров на Ютубе, с разбором показателей “голубых” фишек. Мир инвестиций в крупные уважаемые компании, которые владеют заводами, шахтами, рудниками, крупнотоннажные кораблями, где работают тысячи профессиональных сотрудников – вот это настоящий мир инвестиций! Не тот хулиганский мир гиков, жуликов и долбаебов, который существует в крипте. Вложил сбережения в акции крупных компаний, все по правилам диверсификации, разные отрасли и большая выборка. Купил акции и с чувством выполненного долга, осознанием интеллектуального превосходства продолжил работу с сфере маркетинга.
Шло время и что-то меня начало беспокоить.
Знаете, когда блоги по инвестированию плодятся, как грибы, и все такие позитивные (аж противно), каждый день сообщаются, что рубль укрепляется, что акции российских компаний недооценены, что если бы они торговались на американском рынке, то стоили бы в 3-5 раза дороже – постоянная волна оптимизма, надежды на прущую вперед экономику. Вот только окружающий мир никак не коррелировал с этим новостным фоном.
Тут Газпром победно сообщает об ударных темпах постройки очередной ветки Северного потока, а здесь мой клиент срезает бюджеты на маркетинг, потому что “ху* без соли доедает”. Кажется это два разных мира: крупные корпорации олигархов и малый бизнес России. Немного больше про ситуацию в российском маркетинге можно прочитать здесь: “Почему обучение интернет-маркетингу в России не имеет перспектив?”
Интуитивно чувствовал, что это нездоровая ситуация. Это как после отравления угарным газом человек приобретает приятный розовый “здоровый” румянец – верный признак, что пациент скоро умрет. Новости оптимистичные, блогеры радостно сообщают о новом росте акции, успехах промышленности и этот оптимизм пугает. Не может быть такого, что все бл*ть умные! Дураки то куда делись? Биржа зарабатывает на дураках.
„Если, играя в покер, ты оглядываешь всех игроков за столом и не можешь понять, кто из них лопух, значит, лопух — это ты.“ — Пол Ньюман
Стабильно каждый год случались непонятные события. Резкий скачок доллара, слухи о смерти Высочайшего, почти официальный рейдерский захват крупного предприятия, уголовное дело и посадка министра финансов. Стабильно раз в год политика вмешивалась в рынок и ставила его раком.
Хорошее отрезвление пришло, когда посмотрел на инвестиции через призму доллара и увидел, что доход на уровне… инфляции доллара. Если убрать рыночную волатильность, то в общем сколько положил, столько и забрал в долларах. Если повезет.
А потом пришел 2022, мир перевернулся окончательно и навсегда.
Переживая фрустрацию и размышляя о будущем, зашел в старый криптовалютный кошелек и с удивлением заметил, что мои криптовалютные инвестиции, про которые благополучно забыл, выросли в несколько раз и показали доходность в значительно более привлекательную, чем российский фондовый рынок. Учитывая новостной контекст, это было особенно приятно.
Торговля криптовалютой имеет ряд технических геморроев. Только для того, чтобы разобраться в том, как превратить рубли в USDT (криптодоллар), потребовалось пару дней. А еще найти обменники, посчитать комиссию, прикинуть риски…
Но с другой стороны риски политические. В крипте тебя нахлобучат школьники, хулиганы-хакеры или жадные мошенники. Это будет программная ошибка, случайное совпадение или махинация. В российском фондовом рынке тебя нахлобучат в соответствии с законом, целенаправленно, систематически, долго планирую и внедряя программу по оболваниванию большой массы “умных” инвесторов. С привлечением десятков и сотен респектабельных блогеров, специалистов с высшим образованием, аналитиков-экономистов и т.д. Процесс тот же самый, только в белых перчатках, с академической подачей, гораздо большими бюджетами, привлечением социальных ресурсов (система образования), легитимизации процесса на законодательном уровне. В сухом остатке все то же самое – твои деньги утекают другим людям.
Еще раз подумайте в чем разница. Крипта – неэтично и почти незаконно. Фондовый рынок – неэтично и все по закону. Но в конечном счете, ты все равно теряешь бабло.
Либо быстро и сразу потерять деньги, как в крипте. Или долго по капле, под соусом “враги окружают”. В первом случае есть шанс заработать и укрыть сбережения от Всевидящего Ока, встретить старость в теплых краях на берегу моря. Во-втором случае шансов нет в принципе, потому что весь рынок в заложниках у Черного Властелина, который поставит раком, когда захочет и кого захочет. Максимум можно ухватить крошки с чужого стола, но эта история точно не про долгосрочные инвестиции.
Почему умные люди не могут торговать криптовалютой?
Скажу одну крамольную мысль (простите заранее): не уважаю высшее образование. Поймите меня правильно, работа в области маркетинга заставляет учиться практическому применению знаний, это прикладная деятельность. Тасовать дипломы можно бесконечно. Если от твоих действий нет отдачи для бизнеса, то собственник попытается как можно быстрее от тебя избавиться. И всем насрать на твой диплом. Красный, синий, “бауманка”, мгу и что там у тебя. Здоровые рыночные отношения требуют здоровой практики, как половая жизни. Бумажки помогут, но не заменят.
Лучшие маркетологи, которых видел и знаю, получили образование в области естественных наук, философии, инженерии. По первому образованию никто не учился на маркетолога, вот прямо совсем. И в кулуарах все признают, что система образования в области маркетинга вызывает, скажем так, вопросики. Здесь надо снова отправить в предыдущую статью (“Почему обучение интернет-маркетингу в России не имеет перспектив?”), чтобы понять, почему система образования такая ущербная и другой не будет.
Вы думаете речь только про маркетинг и про Россию? Нет. Нассим Талеб в своей книги “Антихрупкость” метко заметил, что экономисты не могут торговать на бирже и редко становятся инвесторами. (Вообще-то он шел дальше и заявил, что экономика не является наукой, но я человек скромный и не будут так далеко заходить.) Думаю каждый читатель это видел вокруг себя, со школы: школьные отличники, медалисты редко становятся успешными людьми. В бизнесе стандартная практика, что богатыми становятся троечники. Потому что школа не учит жизни, она учит получать оценки. Со школы прививают систему ценностей, которая не имеет никакой практической пользы для тебя. Скорее наоборот, она вредит.
Нассим Талеб описывал профессиональных игроков на бирже как людей далеких от академического мира. Скорее им ближе мир лондонских трущоб и подворотен, чем гладкие полы респектабельных учебных заведений. Они не могли наизусть повторить теорию вероятности, но интуитивно могли ее применить.
То же самое я видел вокруг себя. Собственники бизнесов далеко не всегда высокоэрудированные люди. Обычные мужики, которые пытаются выжить, делают деньги, чтобы содержать семью. Но практика (жизненная практика) научила выживать, взвешивать риски, принимать решения. В отличие от академиков, которые умные, которые прочитали сотни книг, в теории знают ответы на все, – но годами мусолят одну и ту же проблему и не могут найти в себе силы и решимости войти в сделку, начать бизнес, рискнуть деньгами.
Когда в маркетинге встречается “академический” бизнес (где собственник из этой группы людей), то никогда не беру его в работу. Потому что каждый вопрос будет бесконечно долго “обсасываться”, бесконечная “говорильня” и меряние интеллектом. Бездарная потеря времени. Такие бизнесы годами, а то и десятилетиями стоят на месте, потому собственник по складу характера не может решиться сделать шаг вперед. Он получил высшее образование или несколько. Большой объем знаний, но нет характера, чтобы применить их.
Мне почему-то кажется, что в этом и есть тайный смысл советского образования: сделать умных людей нерешительными трусами, который готовы работать на более глупых, но смелых и властных. Идеальная система для экономического рабства.
Отсюда видим итоги: экономисты не могут успешно инвестировать собственные сбережения, маркетологи не могут создать себе бизнес, врачи редко ведут здоровый образ жизни, отличники в учебе идут в школу преподавать. И плодят новых отличников, неприспособленных к жизни. В России это приняло системный характер, когда выпускники ВУЗа идут преподавать в этот же ВУЗ буквально сразу.
Все эти люди – все эти неудачники, – расскажут, что крипта это скам, это фантики, чья экономика ничем не подкреплена. Друзья, а чем подкреплена уверенность, что высшее образование обязательно, если хочешь хорошо зарабатывать? Чем подкреплена уверенность, что в IT высокие зарплаты? – Те же люди, которые работают на существующую систему образования рассказывают эти байки. Они кровно заинтересованы в подкреплении этого мифа и прекрасно умеют жонглировать цифрами, чтобы соблазнить молодые неокрепшие умы потратить лучшие годы на бесполезную учебу.
Это не только вопрос личной заинтересованности. Это бессознательная уверенность, что высшее образование делает людей умными: у меня есть диплом, значит я умный. Но практика и научные исследования (читаем Даниэль Канеман “Думай медленно… Решай быстро”) подтверждают, что люди с высшим образованием ошибаются ничуть не реже, чем люди без образования. Даже чаще! Их проще обмануть, ввести в заблуждение, навязать деструктивный нарратив с идеологической манипуляции.
Высокоразвитая кора мозга делает нас более уязвимыми от интеллектуальных вирусов.
Хороший тому пример, идеология социализма (коммунизма). Она получает широкое распространение именно среди академических кругов. Практика, суровая и жесткая реальность раз за разом показывает пустые полки магазинов и опухших от голода детей, но интеллектуалы в ведущих ВУЗах мира видят проблему… в капитализме. Благодаря которую почти искоренили голод в мире. Это иррационально, но это часть нашей жизни.
Почему биржа казино, а крипта это скам?
Хорошо помню это время, 2017-18 гг, когда Биткойн первый раз взлетел. Все профессора, экономисты с корочками рассказывали, что это случайное событие, что криптовалюта ничем не обеспечена и это все казино, скам и мошенничество. Говорили это уважаемый мною люди. Некоторых экспертов читаю до сих пор. Хотя история показала ложность их утверждений: если бы тогда, на пике цены конца 2017 года купил Биткойн, то заработал бы очень много денег. Наверняка, жалею об этом не только я, но и те “умные” экономисты, эксперты по инвестициям, которые предсказывали быстрый взлет и падение моды на криптовалюты.
Это проблема. Люди тратят 5-7 лет на получение образования, которое не несет практической пользы. Образование сейчас это путь к должности и зарплате. Это не вопрос развития науки, исследований и практического применения. Многие люди, получив образования, обнаруживают, что не знают, как работать. То, что рассказывают высоколобые профессора, и то, что нужно знать и, главное, иметь смелость применять на практике, – тут есть различие, разлом между теорией и практикой. И ловушка сознания. “У меня красный диплом (или даже два)” – это фраза для самоуспокоения и создания уверенности, что я что-то понимаю в этой жизни. Но практика показывает, что даже HR (у которых тоже большие проблемы со здравым смыслом), даже они осторожно рассматривают кандидатов с красными дипломами и золотыми медалями. В полный стакан не долить ни капли. Как правило отличники не готовы учиться работать.
Ну а дальше думаю вы уже понимаете общий расклад общественного мнения. Эти люди ведь не просто так потратили годы жизни и много денег на получение образования? Они заплатили за уверенность в том, что понимают, как устроен мир. – И как следствие, заряжены по самую макушку предубеждениями. Все, что не соответствует выученному в школе миру, – это все отрицается. В России это особенно хорошо проявляется на сломе мышления советской и капиталистической формации. И там и там свой набор предубеждения (люди не любят думать), но они разные и оттого вызывают яростные споры у представителей обоих лагерей, которые тем яростнее, чем сильнее люди не хотят думать самостоятельно, изучать мир на практике, – свои руками щупать этот чертов мир, постигать как ребенок и пробовать на вкус.
Эти люди составляют большинство академической среды. Они пишут книги, статьи, выступают публично. Они рассказывают интересные вещи. Но они не умеют зарабатывать деньги.
Умные экономисты через статистику доказывают, что 90% игроков на бирже проигрывают. Это правда. Но не вся. Дьявол в деталях.
Обычно, когда разбирают матожидания, то сравнивают казино и биржу. Пример подобного разбора можно почитать тут: https://smart-lab.ru/blog/521239.php
Тот случай, когда математика ошибается. Потому что в формуле не учтены все переменные – а учесть все не представляется возможным. Ну представьте себе Илон Маск при обдумывании идеи колонизации Марса будет брать в расчет известные переменные? Типа, какая вероятность долететь до Марса и колонизировать? – Нулевая. Никто до тебя этого не делал. Даже Эйфелеву башню никто не стал бы строить, если бы исходили из анализа прошлого – никто в прошлом не построил Эйфелеву башню. Все проекты такого масштаба (пирамиды в Египте или Александрийский маяк) были давно и документация не сохранилась.
С точки зрения “умников” полет на Марс нерешаемая задача. С точки зрения наивного идеалиста – а почему нет? Илон Маск потому и гениален, что объединяет в себе научное мышление и смелость. Верит и стремится реализовать мечту, вопреки статистики – для этого нужна горячая вера в себя (и крепкие яйца). Этому не учат в университетах.
Что говорит статистика про создание бизнеса? 90% бизнесов закрывается через 3 года после открытия. Цифры могут различаться в разных странах, в разные периоды, но они всегда против предпринимателя. С точки зрения ожиданий, бизнес создавать нет смысла, ты скорее всего проиграешь.
В этой статистике правда и обман. Шанс на создание успешного бизнеса невысокий. Но это не приговор. Большинство успешных предпринимателей хотя бы раз в жизни переживали банкротство, закрытие бизнеса.
Этап принятия поражения – это рубикон, которые отделяет успешных и богатых, от умных и бедных. Человек, который потратил 5-7 лет на признание себя специалистом в области финансов, никогда не сможет признать свою глупость в отношении Биткойна. Это ломает его психику.
Современная академическое сообщество все больше походит на древних жрецов, которые скорее готовы повторять старые догмы, чем изучать новые явления.
Опасность сравнения биржи и казино еще в том, что в казино риски полностью контролируемы, предсказуемы (почти, там тоже есть нюансы). В реальной жизни, на бирже в том числе вы не знаете риски, не можете их просчитать. Приходится доверять интуиции.
Пресловутая статистика 90% проигравших на бирже она о чем говорит? Какой состав людей, которые пришли на биржу в первый раз и какой состав тех, которых можно назвать успешными игроками? Вы видели подобные исследования, где сравнивают интеллект, образование, темперамент, возраст и т.д.? Я – нет. Единственное что есть, по понятным причинам, это обозначение, что женщин не больше 10%.
Может в этом причина предубежденности к биржевой торговле и криптовалютам? – Не хватает женщин, феминистки не добрались до этой отрасли.
Мама была права
К 2020 году понял, что мои инвестиции, которые сделаны “правильно”, по рекомендациям уважаемых экспертов, ведут себя странно. Доход есть, не хуже индекса ММВБ. Вот только кривая доходности красивая в рублях – и ничтожная в долларах.
В то время уже вовсю занимался инфобизнесом, изучал вопрос создания продающих смыслов, нарратива, читал книги (Сториномика, вот это все). С точки зрения маркетинга, инфобизнес прекрасен сложностью задачи: продать говно людям, которые не хотят покупать. Идеальная задача с точки зрения социальной инженерии. Пришлось копнуть психологию, исследования бессознательного, манипуляцию коллективным мышлением.
И вот как-то сижу, смотрю на доход от инвестиций, слушаю экспертов на Ютуб и понимаю: вот он, бл*ть, инфобизнес! Не то детское ковыряние, которое делаю с продажами курсов по дыханию маткой, а настоящий бизнес с миллиардными оборотами и привлечением населения отдельно взятой страны. В 2021 году эта уверенность только укрепилась.
Кому принадлежит Московская биржа? – Олигархам. Через длинную цепь аффилированных организаций, Московская биржа принадлежит относительно небольшой группе олигархов. Которым принадлежит практически все в России. Они продают на бирже акции своих компаний, продают небольшую долю от общего пирога, чтобы через биржевые торги поднять общую стоимость активов. Оборот акций на бирже, как масляная пленка на толще воды: совсем небольшая доля акция создает видимость большой цены для всего актива. Здесь уже заложен обман восприятия.
Они же, эти сами олигархи, создают законы, государственные программы мотивации для населения, чтобы шли на биржу и становились “инвесторами”, вкладывали сбережения в “голубые фишки”. Которые принадлежат олигархам. Пусть население верит, в свой статус “инвестора”, вкладывает сбережения в акции и облигации, надувает большой пузырь видимости, иллюзии экономического роста. Тем самым достигаются две цели: скрывают политические риски несбалансированной экономики и население становится выгодоприобретателем политики государства. Мы в одной лодке, гребем в одном направлении и никуда не денемся друг от друга. Греби давай, су*а!
Об этом можно было спорить до 2022 года. Сейчас, в момент написания статьи (2024) спорить не о чем. Попробуйте вывести вложения из российского фонда и вложить в экономику США или Евросоюза. Потом посчитайте транзакционные издержки. Государство сделало все, чтобы твои деньги остались здесь и работали на машину госкорпораций.
Я вижу в этом глобальное нае*алово в рамках страны.
Выглядит это так (вспоминаем нарратив, который навязывают эксперты, блогеры и прочие аффилированный лица): спекуляция это плохо, это фу, быстро за 1-2 года потеряешь деньги. Инвестиции это хорошо, это правильно, это кошерно. Ты вкладываешь деньги в реальный бизнес, в развитие стратегических отраслей (Газпром), накапливаешь пенсию и помогаешь государству развиваться. С точки зрения социальной ценности, личной самооценки это выглядит великолепно. Я не просто работяга в Сургутнефтегазе, я – инвестор! Вот так, одним махом перепрыгнул из рабочего класса в респектабельного раньте. Владею большими компаниями (частично), коплю на безбедную старость. Я честный человек, не ищу серых заработком, не играю в казино.
Это настолько привлекательно и близко к правде, что я повелся и поверил в эту игру.
Можно почитать правильные книги типа “Разумный инвестор”, где обозначается идея инвестировать, довольствоваться небольшим доходом, не гнаться за адреналином спекуляций – это выглядит крайне разумно. Это так и есть. Если убрать из уравнения контекст, риски на уровне государства: экономика, культура, политический строй, социальные проблемы.
Когда-то в моем детстве мама сказала, что “главный жулик – это государство”. Она была права. История СССР в отношении денег постоянно подтверждало этот тезис. Пенсия, сберкнижка, обмен денег, прогнозы на будущее, система образования, пропаганда ценностей – все создавалось для того, чтобы отнять деньги у населения, отучить думать и зарабатывать самостоятельно.
Давайте вспомним, что сейчас происходит с нашей пенсией? Те самые пенсионные отчисления, которые делали многие годы. Они заморожены. Государственные мужи сами признают, что не знают что делать с пенсией. По всем признакам мое поколение или не будет получать пенсию или она будет в размере стоимости пачки сигарет. А отчисления в пенсионный фонд я делаю каждый квартал. Отдаю и нет гарантий возврата. Таковы экономические реалии.
Нам говорят, экономика РФ после начала войны растет, демонстрируют график ВВП, но… Мы же понимаем, что ВПК тоже дает номинальный рост ВВП, но богаче от этого становится тот, кто сидит на денежных потоках из госбюджета. На рыночную экономику это почти не влияет. Нам говорят про низкую инфляцию. Но почему тогда учетная ставка 20%? Цены тоже растут. Как и зарплаты.
Могу перечислять бесконечно, но статья не о состояние российской экономики, а про то… что нам врут. Десятки и сотни блогеров, экономистов годами ссут в уши про “правильные” инвестиции в реальный сектор экономики. Тысячи людей, я в том числе, поверили, что стали инвесторами. Но это инфобизнес, накаченный пузырь самообмана. Мнимая надежда на государственные гарантии в рамках новейшей истории России – это громкий пук в нефтяную лужу.
Когда несешь деньги в криптовалюты, на полулегальную биржу, то знаешь риски, готовишься к ним. Могут взломать аккаунт, может соскамится монета или вся биржа целиком. Это известные риски. Если идешь в криптовалюты, значит готов к ним, готов потерять деньги.
Когда несешь деньги в респектабельную биржу с мировым именем и вкладываешь в крупнейшие мировые компании, то есть иллюзия гарантий, надежности. Но это иллюзия, мираж. Государство и олигархи создавали эту иллюзию больше 20 лет. В накачку этого пузыря вложили огромные деньги. Мы все сделали вклад в то, чтобы поддержать иллюзию экономического развития, надежности российского рынка.
Это была ошибка.
На очень небольшой по меркам инвестиций дистанции 6-7 лет пузырь схлопнулся и оголил неприглядную правду. Биткойн надежнее, чем акции Газпрома. Несмотря на фундаментальный анализ.
“Если вы услышите, что я инвестировал в Россию, можете считать, что меня забрали инопланетяне.” – Уоррен Баффет.
Почему умный должен торговать криптовалютой?
Когда ошейник санкций затягивается вокруг кошелька, когда товарными вагонами срочно пересекаешь границу, встает один вопрос: как сберечь деньги от Всевидящего Ока? Оказалось, что некастодиальный кошелек в крипте чувствуете себя наиболее надежно.
Они говорили “фантики”, они утверждали, что это глобальный скам. А сейчас в России все без исключения в той или иной степени подключились к использованию криптовалют. Или как минимум изучают возможность использования. Все, у кого есть деньги.
Теперь процветают блогеры на тему криптовалюты. Учат торговать, щедро делятся прогнозами, дропами и сплетнями. Но кое-что изменилось.
Если на рынок фондовых инвестиций зовут прежде всего умных, высокооплачиваемых, с высшим образованием (менеджеров из госкорпораций), то в крипту заманивают молодых и глупых “хомяков”. Другой нарратив.
Российский фондовый рынок, нарратив:
- стань умным инвестором, рост социального статуса;
- сделай пенсионные сбережения;
- инвестиции в реальный сектор экономики, крупнейшие в мире компании;
- будь умным, богатей медленно.
Криптовалюты, нарратив:
- успей ухватить шанс быстро разбогатеть, здесь и сейчас;
- спекулируй монетой, который даст 100х;
- даже тупой школьник справится.
Многие противники криптовалют не более чем жертвы нарратива. Зачастую это люди с высшим образованием, которые легко поддаются манипуляции. На самом деле высшее образование не защищает от подобных манипуляций, а скорее наоборот.
Хороший пример – известный спикер по инвестированию Андрей Мовчан. С большим уважением отношусь к его прогнозам и анализу. Он основатель инвестиционного фонда. Проводит лекции, часто выступает публично, пишет статьи или посты в Фейсбук. Проблема только одна: его прогнозы почти никогда не сбываются, а инвестиционный фонд показывает доходность в 5 раза ниже, чем индекс S&P 500.
Более подробный разбор доходности и этичности маркетинга его фонда можно прочитать здесь: https://habr.com/ru/articles/839088/
Когда-то давно, именно опираясь на мнение в том числе Андрея Мовчана, принял решение отказаться от работы с криптовалютами. Это было ошибкой. Как было ошибкой доверять “экспертам”. Потому что история показывает, что самые эффективные инвестиционные фонды создают дилетанты: не экономисты, а юристы, менеджеры, математики, врачи и т.д.
Истории про долгосрочные и безопасные инвестиции звучат хорошо, пока не изучишь практику. А она печальная даже на рынке США. Большинство фондов не могут угнаться за индексом S&P 500. Т.е. умные, образованные люди, которые долго готовились к тому, чтобы стать успешными инвесторами не могут победить рынок.
История эта достаточно известная. Гораздо меньше говорят о том, что как-бы безопасные инвестиции такими совсем не являются. Разница между спекуляция криптовалютами и инвестициями на российскими акциями только в одном: на крипте можно про**ть деньги за один день, а с акциями можно играться 10-20 лет и верить, что ты невзъеб**но умный инвестор. По больше части это тот же нарратив про инвестиции, который российский олигархат всячески поддерживает. Он заточен именно на это: отдай деньги и сиди в долгом ожидании, когда вернем бумажки.
В крипте говорят: иди и “сруби” бабло по-быстрому. На фондовом рынке предлагают сидеть десятилетиями в томительном ожидании прекрасного. Оба нарратива врут. Они порождены маркетингом с целью выкачать деньги из наивных слушателей.
На самом деле все наоборот: и российский фондовый, и торговля криптовалютами – это история про стратегию спекуляций и ничего больше. Живые кейсы только подтверждают это.
На бирже вас могут забанить – на любой бирже. Может случится технический сбой, в результате которого теряете деньги. Это бывает на всех биржах. Можно отдать деньги в управление и вас кинут или не очень успешно вложат (смотрим ссылку выше) – это может случится в любой стране, на любой бирже. Произошел обвал экономики и в моменте терпите убытки. Так случается регулярно на любом нормальном рынке.
В чем разница между Московской биржей и условным Binance? Меньше комиссия на сделки, можно не платить налоги (только не говорите об этом вслух), можно вывести деньги на несколько кошельков с минимальной комиссией (0,01%), выводить в цифровом долларе – это все Binance. Что может предложить Московская биржа? – Абсолютно непредсказуемые политические риски, которые ведут за собой широкие экономические последствия; обесценивание рубля, скрытая инфляция и накаченная “допингом” экономика, которая в любой момент сломается; постоянный пресс надзорных органов, риск получить штрафные санкции за неправильные взгляды на жизнь. И попробуй еще вывести накопленные рубли в более безопасное пространство долларовой зоны.
Я может что-то не понимаю, но кажется Баффет был прав, фондовый рынок в РФ это история про агрессивную спекуляцию. Ну может быть про создание пирамид, казино (онлайн), инфобизнеса дикого пошиба. Главное – быстро срубить бабло и свалить. Это точно не история про инвестиции на 25 лет.
Почему на рынке криптовалют можно заработать умному?
В чем проблема с рынком криптовалют? Хотя почему проблема?.. Рекламные усилия направлены на привлечение глупых и наивных. Это отпугивает умных и серьезных. Но это не более чем маркетинг, упаковка, шоу. Если посмотреть глубже, то за рынком криптовалют скрывается максимальная независимость от политики и государственных рисков (на сколько это возможно). Внутри рынка скрыт удобный и дешевый механизм транзакций, конвертации и торговли. В основе идеи криптовалюты лежит очень сложная идея блокчейна, в чем-то наивная, но однозначно, прогрессивная. Возможно этот рынок сильно опережает время, но уже сейчас по обороту денежных средств, по кол-ву инструментов и деривативов криптовалюты успешно конкурируют с российским фондом.
Так в чем же проблема, которая не проблема? – Хомяки и мамкины трейдеры, который засрали инфополе. В любом чате, комьюнити про криптовалюты глупые и бедные дрочат на идеи, как срубить бабло, сделать 100х. Глупые ищут тех, кто заберет их деньги.
Философия биржи построена на том, что прибыль одних обеспечена убытком других. Это значит, чем больше в комнате дураков, тем больше возможностей для заработка.
Опыт показывает, что самая эффективная торговля криптовалютами построена на долгосрочной стратегии с хеджированием рисков. “Мамкины” трейдеры таких слов не знаю, а профессионалы не понимают, как торговать по другому. Получается, что здесь можно успешно применятьте же методы торговли, как и на обычном фондовом рынке. В качестве примере, можно посмотреть мою систему “4 квадранта”.
Есть на рынке криптовалют риски? – Несомненно. Эти риски больше или меньше, чем в российском фондовом рынке? – Смотря как измерять. С точки зрения институциональных инвесторов, несравнимо больше. Но для обычного человека, который несет сбережения с целью сохранить и приумножить, создать финансовую подушку к старости, какая разница между скамом одного криптопроекта или стремительным обесцениванием рубля? В первом случае знаешь риски, предупрежден о высокорискованных сделках (читаем дисклеймер) и готовишься заранее. Во втором случае процесс происходит незаметно, тихо и без шума – через 10-20 лет остаешься у разбитого корыта, с бумажками, которые обеспечены государством и ничего не стоят.
Читаем типичные будни пенсионера: https://pikabu.ru/story/otvet_na_post_sssr_i_stabilnyie_tsenyi_11778947
В рынке криптовалют хотят обмануть школьников и хомяков. Снимают по верхам, не особо большие деньги. На фондовом рынке стригут по-взрослому, оставляют без шкуры тех, кто много учился, работал и копил всю жизнь – будущих пенсионеров. Кажется, во втором случае все гораздо аморальнее.
Но что если поменять правила игры и отправить умных пенсионеров на рискованный рынок, заставить торговать криптовалютами, применить школьные знания математики на практике, использовать опыт систематизации для торговой стратегии – сделать это на молодом, агрессивном и не очень умном рынке, – что тогда? Человек настроенный на долгосрочное присутствие в рынке, умудренный жизненным опытом, вырабатывает стратегию торговли против… кого? Хомяков?..
На фондовом рынке против тебя работают профессионалы с опытом в 10-20 лет. Государственная машина с законами, правилами, регламентами, заточенными на то, чтобы выжать из тебя все по капле. Они сделают это очень умно, профессионально, незаметно, как в детской поликлинике (раз – и все). Даже не поймешь, что тебя побрили, что каждый год по капле выкачивают кровь, что ты донор для паразитов-вампиров. Пытаться победить их на собственном поле – гиблое дело.
Гораздо проще победить в игре, когда твои соперники в большинстве своем наивные, эмоционально незрелые хомяки.
Полученный доход легко превращается в долларовый кэш в таких прекрасных и теплых странах, как Армения, Тайланд, Вьетнам. Можно купить просторный дом с видом на тропическое море и отдыхать в шезлонге под навесов, как респектабельный белый человек.
Какие люди добиваются успеха в торговле криптовалютами?
Может показаться, что я злой человек, агрессивно настроенный против экономистов и высшего образования. Это не так. Я злюсь на себя. Потому что я тот самый “умник”, который в своем высокомерии упустил возможности, вместо того, чтобы попробовать и включить мозг в правильном направлении.
Когда первый раз погрузился в мир криптовалют, поразился эмоциональности, поверхностности мышления, просто тупости людей, который варятся в этом мире. Это с одной стороны. С другой – очень сложная техническая часть блокчейна, которую совершенно не могу понять. Ты как бы зажат между громким, ярким, эмоциональным казино и технически непонятными терминами. Тут откровенный лохотрон, а здесь… хер проссышь, что говорят эти люди.
Я позволил навязать себе нарратив, что криптовалюты это скам, казино для молодых и глупых.
Казалось бы, статистика про успешность торговли на бирже получает прямую демонстрацию: 90% хомяков сливают деньги в крипте. Однако в уравнение врываются новые факты: кто те люди, которые успешные? Ведь они же есть, та небольшая группа, которая вертит рынком.
Когда начал изучать примеры успешных инвестиций в криптовалюты, то удивился одному факту: по психотипу успешный торговец криптовалютами очень похож на успешного предпринимателями. Ключевой фактор, который смог выделить, это смелость, уравновешенная опытом.
Я называю таких людей “бухгалтер”. Они по темпераменту спокойные, почти всегда непубличные, не пытаются ничего доказать, тихо зарабатывают.
Не красит волосы в зеленый цвет, развито критичное мышление, как правило демократичный и либеральный в отношениях. Без лишнего шума делает деньги. Миллионы долларов. Живой пример тезиса “деньги любят тишину”.
90% блогеров в теме криптовалют это проститутки, которые зарабатывают деньги, рассказывая басни. Многие из них даже близко не понимаю, как работают инвестиции. Если смотреть на мир криптовалют через призму этих блогеров, то никогда не поймешь, как выглядит успешный специалист по торговле криптовалютами.
Теперь вы понимаете, почему нарратив вокруг криптовалют такой, какой есть? Тихим и умным людям нужна толпа хомячков, чтобы стричь их.
Что помогло начать успешно торговать криптовалютами?
Во-первых, конечно же безысходность. Рынок услуг маркетинга в России успешно загибается. Нужно было искать альтернативные источники дохода.
Второе, как ни смешно, опыт в инфобизнесе. Наверное каждый слышал истории про денежное мышление? – Вот что-то отсюда. Будучи здоровым человеком и хорошим маркетологом, я инфобизнес только продвигал, но не потреблял. Все эти тренинги и мозгаеб**ва про денежное мышление отвергал на стадии заголовка. Но когда начал разбирать свою ситуацию (применяя вполне “взрослую” теорию Голдратта), понял, что одна из ключевых проблем у меня лично – сомнения и неуверенность. Ты скорее готов поверить эксперту со стороны, чем своим чувствам.
Это не только моя проблема. Отрасль инфобизнеса и психологии во многом на этом и стоит. Неуверенность, сомнения, поиск кого-то, кто умнее тебя, кто научит. Этому часто подвержены люди с высшим образованием – вечный поиск умного профессора. Но деньги зарабатывают те, кто готов брать риск на себя. Кто готов оказаться в дураках. Если взял карты в руки, значит однажды проиграешь.
Одна из ключевых проблем в торговле криптовалютой – вечный страх ошибиться. Ведь гарантий никто не дает. Абсолютно надежных торговых систем не существует. Рынок непредсказуем. Ты должен довериться чутью, прозреть будущее рынка. И тут в игру вступает бессознательное, которое начинает мстить за то, что ты игнорируешь природные потребности.
Тема денежного мышления оказалась очень объемной, потребовала много рефлексий, чтения книг, перечитывания личного дневника. Пришлось пересмотреть много ментальных установок “по-умолчанию”. Торговля криптовалютой стала тренажером, когда каждая сделка это повод для разбора психоэмоционального состояния. И каждый прорыв в понимании торговли шел вместе с пониманием, кто я и чего хочу в жизни. Без поиска внутренней гармонии, торговать на бирже очень сложно (невозможно). В этом ключе перечитайте часть про “Какие люди добиваются успеха в торговле криптовалютами?”. Начинаешь понимать, что психотип “бухгалтер” это прежде всего достижение некого состояния гармонии и принятия себя.
Именно поиск гармонии позволил прийти к пониманию текущей торговой стратегии и продолжить ее развитие. Гармония в эмоциях, мышлении и деньгах. Стремишься не срубить быстро бабло, сделать х100, а прийти к равновесию на рынке. Это как найти равновесия в неспокойном море. Построить такое судно, которое не опрокинется на больших волнах.
Что нужно сделать, чтобы начать успешно торговать криптовалютой?
Пройти психологическую подготовку. Торговать только теми деньгами, которые готов потерять. Скомкать бумажки и выкинуть в ведро. Можно это упражнение выполнить вживую. Если в твоей голове высокая ценность денег, искренне думаешь, что в них счастье, то не стоит идти на биржу. Торговля это прежде интеллектуальная игра, сложная тренировка мышления. Когда ты готов соревноваться с другими, зачастую более умными людьми. Это интересная игра. Если идешь на биржу за деньгами, то это сплошная боль, психологическая нагрузка, которую никто не выдержит.
Отписаться от 90% блогеров. Покинуть все крикливые, накаченные эмоциями комьюнити. Читать книги, слушать подкасты тех авторов, которые имеют свойство спокойной анализировать, оперировать фактами. Исключить из окружения тех людей, которые нарушают эмоциональный баланс. Добавить тех, которые помогают правильно мыслить.
Полезно читать научные исследования в области мозга, микробиологии, психологии и т.д. Все, что опосредовано на тебя влияет. Математика, теория вероятности, физика, теория струн – все это тоже помогает, потому что дает понимает о том, как устроен мир. Тут важно понимание фрактальности: крипторынок живет не сам по себе, а в связке с остальным миром и склонен повторять некие движения, импульсы. Поэтому когда понимаешь, как устроена Вселенная, то лучше понимаешь, почему эксперты чаще ошибаются в прогнозах.
Подкачать мышление Охотника. Ту уверенность и целеустремленность, которая присуща первобытным охотникам, была необходима, чтобы выживать. Помогут и тренинги, чтение книг, и создание семьи, много детей, оказаться в роли лидера племени. Такая ответственность, когда у тебя на балансе 3-5 детей, заставляет мыслить по другому. Инфантильность мышления исчезает сама по себе. Просыпается древний лидер, руководитель племени.
Заключение и главный вопрос
Мы видим дихотомию между глупым и умным. Первые гораздо увереннее идут торговать криптовалютами. Их гораздо больше на этом рынке. Накаченные адреналином, подверженные лудомании, у них много эмоций, много слов. Каждое комьюни или социальная сеть заполнена такими людьми на 90%. Вторые мало говорят. Иногда ведут блог, иногда совершенно анонимные. Встреча с ними обычно случайная. Зато у них есть история успешной торговли.
Ключевой вопрос: сможет ли условный академик отрешится от предубеждений, преодолеть страхи и начать успешно торговать криптовалютами? Или все-такие скорее лудоман освоит теорию вероятности на практике, возьмет под контроль эмоции и начнет работать по выверенной торговой системе?
Кому проще:
- умному прокачать уверенность, решительность, взять ответственность за риски на себя и начать торговать криптовалютами?
- Или глупому и уверенному в себе (эффект Даннинга-Крюгера) выработать надежную торговую стратегию?
Напишите в комментариях ваш ответ.
Мое мнение, вторая группа гораздо охотнее идет на рынок криптовалют, но имеет гораздо меньше шансов на успех. Первая группа гораздо более скептично относится к миру криптовалют, но имеет несравнимо большие шансы на успех. Это примерно как средняя температура по больнице: в общем шанс провала 90%, но в частности, при разбивки на группы, кто-то имеет шанс успеха 39%, а кто-то 0,1%. Разница в 390 раз.
Естественно должен напомнить дисклеймер.
Все написанное в этой статье не является инвестиционной рекомендацией. Торговля криптовалютой является крайне высоко рискованной деятельностью и не подходит детям.
Полезные ссылки:
- Биржа Binance https://www.binance.com/ru/
- 3commas https://3commas.io/
- TradingView https://tradingview.com/
